Notre approche pour décrypter votre trésorerie
Analyser le fonds de roulement, c'est bien plus que jongler avec des chiffres. C'est comprendre où va votre argent et pourquoi certains mois sont plus tendus que d'autres.
On a développé cette méthodologie après avoir travaillé avec des dizaines d'entreprises qui voyaient leurs marges s'éroder sans vraiment comprendre pourquoi. Le problème ? Les outils classiques donnent une photo floue. Nous, on préfère vous montrer le film complet.
Pas de jargon inutile. Juste une analyse claire qui vous aide à reprendre le contrôle sur vos flux financiers et à anticiper les tensions avant qu'elles ne deviennent problématiques.
Les trois piliers de notre méthode
Notre approche repose sur trois axes complémentaires qui vous donnent une vision complète de votre santé financière.
Cartographie des flux
On commence par tracer le parcours réel de votre argent. Entrées, sorties, délais de paiement. Certaines entreprises découvrent qu'elles financent leurs clients sans le savoir.
Diagnostic des tensions
Pourquoi certaines périodes créent-elles des difficultés ? On identifie les points de friction : stocks immobilisés, décalages de facturation, créances qui traînent.
Modélisation d'alternatives
Une fois le diagnostic posé, on teste différents scénarios. Que se passerait-il si vous réduisiez vos délais clients de 15 jours ? Si vous renégociez vos conditions fournisseurs ?
Comment ça marche concrètement
Collecte et consolidation des données
On récupère vos données comptables et opérationnelles sur les 24 derniers mois minimum. Balances, relevés bancaires, facturations clients et fournisseurs.
L'idée, c'est d'avoir assez de matière pour repérer les cycles saisonniers et les tendances qui se cachent derrière les variations mensuelles.
Analyse des écarts et des décalages
On compare ce qui était prévu avec ce qui s'est réellement passé. Et surtout, on mesure les délais : combien de temps entre la vente et l'encaissement ? Entre l'achat et le paiement ?
Ces décalages, c'est souvent là que se nichent vos problèmes de trésorerie. Une semaine de retard sur les paiements clients peut représenter des milliers d'euros bloqués.
Construction de scénarios prévisionnels
On modélise différentes situations. Croissance modérée, forte activité, période creuse. Pour chaque scénario, on calcule l'impact sur votre besoin en fonds de roulement.
Résultat : vous savez combien de coussin financier garder selon les périodes et comment ajuster vos pratiques pour éviter les tensions.
Accompagnement dans la mise en œuvre
L'analyse, c'est bien. Mais sans action concrète, ça reste théorique. On vous aide à mettre en place les ajustements identifiés : renégociation de délais, optimisation des stocks, amélioration du recouvrement.
Et on suit l'évolution avec vous sur plusieurs mois pour s'assurer que les changements produisent l'effet attendu.
Les personnes derrière la méthode
Léonard Dufresne
Spécialiste fonds de roulement
Après douze ans en contrôle de gestion industrielle, j'ai vu pas mal d'entreprises se retrouver coincées à cause d'une mauvaise lecture de leurs besoins en trésorerie. Notre méthode s'inspire de ces expériences concrètes.
Maëlys Arnoux
Consultante optimisation
Mon travail, c'est de transformer les diagnostics en actions pratiques. Beaucoup de dirigeants savent qu'ils ont un problème de trésorerie, mais peu savent par où commencer pour le résoudre. C'est là qu'on intervient.
Envie d'y voir plus clair ?
Si vous sentez que votre trésorerie mérite une analyse sérieuse, on peut en discuter. Pas d'engagement immédiat, juste un échange pour comprendre votre situation.
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